Bâtir, Préserver, Transmettre
Le dévouement que vous méritez.
C’est une promesse de qualité inébranlable et sans compromis. Elle incarne un engagement total à dépasser la simple satisfaction. C’est la volonté constante d’atteindre le niveau le plus élevé possible. C’est une philosophie qui n’accepte que le meilleur. Et c’est un dévouement sincère, une exigence qui se traduit par une attention continue et la volonté d’honorer la confiance que vous nous accordez.
SERVICES OFFERTS
Nous assurons une gestion patrimoniale complète, de la retraite à la succession. Nos services couvrent l’investissement (marchés publics et privés) et la protection de votre richesse. Nous facilitons le financement d’entreprise, le crédit-bail et le fonds de roulement. Notre promesse : un service d’excellence pour bâtir, préserver et transmettre votre patrimoine.
Planification de la retraite
La planification de la retraite est une étape financière essentielle. Elle consiste à déterminer vos besoins futurs et à mettre en œuvre une stratégie. Vous devez épargner régulièrement et investir pour vous assurer un revenu suffisant. C’est la clé d’une vie confortable et de la réalisation de vos objectifs après votre vie active.
Gestion des investissements
La gestion de placements est l’art d’optimiser son capital. Elle consiste à sélectionner et à suivre des actifs pour atteindre ses objectifs. Stratégie, diversification et analyse sont les clés de son succès. C’est un levier essentiel pour faire fructifier son patrimoine sur le long terme.
Protection du patrimoine
La protection du patrimoine vise à sécuriser et préserver vos actifs. Elle comprend des mesures juridiques et fiscales contre les risques et lors de la transmission du patrimoine. Elle couvre la gestion successorale, les créanciers et les aléas de la vie.
Fiducie et planification successorale
Une fiducie est un outil juridique permettant de gérer des biens pour le compte d’un tiers. La planification successorale organise la transmission du patrimoine après le décès. Ces mécanismes visent à minimiser les impôts et à respecter les volontés du testateur. Ils garantissent une transmission harmonieuse et sécurisée du patrimoine aux héritiers.
Crédit-bail et prêt de fonds de roulement
Le financement d’entreprise offre des solutions pour soutenir la croissance et optimiser la trésorerie. Le crédit-bail permet d’utiliser des équipements sans immobiliser de capital, tandis que le prêt de fonds de roulement fournit les liquidités essentielles aux opérations quotidiennes.
Philanthropie
La philanthropie est une démarche généreuse visant le bien-être d’autrui. Elle s’exprime par des dons financiers, de temps ou de ressources à des causes d’intérêt général. Elle soutient divers domaines tels que l’éducation, la santé, l’environnement et la culture. C’est un engagement désintéressé qui contribue activement à bâtir une société meilleure.
Marc-André Garro Chavez
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, j’aide mes clients à structurer, protéger et optimiser leurs finances grâce à une approche 360° alliant planification financière et accès à des solutions d’investissement de qualité, incluant les placements privés. Mon travail s’appuie également sur l’expertise de mentors chevronnés, ce qui me permet d’offrir un accompagnement solide et rigoureux. Profitez d’un accompagnement humain, transparent et personnalisé, conçu pour répondre autant aux besoins entrepreunarials que personnels, tout en maximisant chaque décision financière vers l’atteinte de vos objectifs.
Notre Approche
Notre approche place vos objectifs, vos priorités et votre situation au cœur d’un accompagnement expert et réellement personnalisé. Ma mission est de transformer vos ambitions en réalité grâce à un accompagnement expert et personnalisé.
Comprendre
Prendre le temps d’apprendre à vous connaître pour saisir vos objectifs, vos priorités et les réalités qui influencent vos décisions.
Évaluer
Évaluer votre situation actuelle pour mettre en lumière vos besoins et priorités.
Objectifs
Clarifier vos objectifs à court, moyen et long terme afin d’orienter la stratégie et de prioriser ce qui compte réellement pour vous.
Élaborer
Construire une stratégie complète et cohérente qui posera les bases solides de l’atteinte de vos objectifs.
Exécuter
Mettre en œuvre la stratégie personnalisée une fois qu’elle est pleinement comprise et approuvée.
Monitorer
S’assurer en continu de la pertinence de la stratégie et de l’évolution des marchés, puis l’adapter à chaque étape de votre vie.
POURQUOI NOS SERVICES
Choisir de collaborer avec nous, c’est adopter une approche profondément humaine et réfléchie, entièrement centrée sur votre bien-être financier. Inspirés par une expérience personnelle marquante, nous accompagnons chaque client avec le même soin que s’il faisait partie de notre propre famille.
Notre force réside dans une expertise multidisciplinaire et une vision complète de votre situation, combinées à un accès privilégié aux placements privés et à des stratégies avancées. Chaque recommandation est conçue sur mesure, parce que nous savons qu’aucune solution universelle ne peut réellement soutenir la croissance d’un patrimoine.
La transparence guide chacune de nos actions. Nous prenons le temps d’expliquer clairement les avantages, les risques et les étapes importantes, pour que chaque décision soit prise en toute confiance et parfaitement alignée avec vos objectifs.
Au-delà des chiffres, notre ambition est de vous offrir une véritable tranquillité d’esprit, en vous assurant que vos finances sont gérées avec rigueur, bienveillance et un engagement authentique envers votre réussite.
Communiquez avec nous
Construisons ensemble votre stratégie financière.
- M-A@gc-patrimoine.ca
- 581-307-6696
FAQS
Comment abordez-vous la planification de la retraite et la gestion des investissements ?
Notre approche est holistique et personnalisée. Nous commençons par une évaluation détaillée de vos objectifs de vie, de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel. Pour la planification de la retraite, nous structurons des flux de revenus et optimisons les véhicules d’épargne. Concernant la gestion des investissements, nous proposons une diversification robuste incluant non seulement les marchés publics (actions, obligations), mais aussi des opportunités d’investissement dans les marchés privés (marché dispensé) pour potentiellement améliorer les rendements et réduire la volatilité globale de votre portefeuille.
Qu'entendez-vous par « Protection du patrimoine » et comment cela fonctionne-t-il avec la planification successorale ?
La Protection du patrimoine vise à sécuriser vos actifs contre les imprévus (risques légaux, fiscaux ou imprévus financiers) en utilisant des outils comme l’assurance et des structures juridiques adéquates. Pour l’établissement de fiducies et la planification successorale, nous travaillons en étroite collaboration avec nos firmes partenaires spécialisées pour mettre en place des arrangements qui assurent le transfert efficace et fiscalement avantageux de vos biens à la prochaine génération, en respectant vos volontés.
Comment puis-je accéder à des opportunités de financement pour mon entreprise ?
Nous facilitons l’accès au financement pour les entreprises grâce à nos partenaires spécialisés. Que vous ayez besoin de financement pour l’expansion, de crédit-bail pour des équipements ou de fonds de roulement pour optimiser les liquidités quotidiennes, nous agissons comme votre point de contact unique pour évaluer vos besoins et vous diriger vers la solution la plus appropriée et la plus rapide du marché.
Mes besoins philanthropiques peuvent-ils être intégrés à ma stratégie de gestion de patrimoine ?
Absolument. La philanthropie est une partie importante de la planification de patrimoine pour beaucoup de nos clients. Nous vous aidons à intégrer vos objectifs de don (fondations, dons planifiés, etc.) de manière fiscalement intelligente dans votre stratégie globale. Nous nous assurons que vos contributions aient le maximum d’impact tout en optimisant votre situation fiscale personnelle.
Je suis nouveau dans les investissements privés (marché dispensé). Comment puis-je m'assurer que c'est le bon choix pour moi ?
Les investissements dans les marchés privés offrent une diversification et un potentiel de rendement intéressants, mais ils impliquent généralement des liquidités moindres et des risques différents. Nous effectuons toujours un examen approfondi de votre profil d’investisseur. Nous vous présentons uniquement des opportunités de marché dispensé qui correspondent à votre situation financière, en vous expliquant clairement les avantages, les risques et les horizons de placement impliqués, garantissant ainsi que toute décision soit éclairée.